30代での結婚を機に、不動産投資で資産形成へ。
20代前半から株式投資を行い、NISA、iDeCO、投資信託などのさまざまな投資商品を試してきました。ファイナンシャル・プランナーの資格取得に向け勉強していたこともあり、頭のどこかでつねに不動産投資という選択肢はありました。真剣に検討し始めたきっかけは、30代に入り結婚をしたこと。家族を支えていくために資産形成の必要性を感じ、不労所得を確保したいと思ったんです。
パートナーズの存在は、インターネット広告で知りました。それがきっかけで不動産投資の説明会に参加し、不動産投資のメリットや仕組みについて根掘り葉掘り聞きました。投資用物件は、購入後、家賃収入でローンの返済を賄いますが、ローンを完済すれば家賃収入がそのまま自分の手元に入るだけでなく、その物件を資産として所有できること。節税効果があり、生命保険代わりになる上に不動産の価値は物価とも連動するのでインフレにも強いこと。投資の中でもひときわ手堅く、家族を持つ今の私にこそ向いているなと思いました。
紹介された物件は、どれも本当に「駅近」だったことに驚きました。それまで他社で東京23区の駅近物件として案内されても、駅までせいぜい徒歩10分から15分。しかし、パートナーズは、23区の徒歩5分から10分台がスタンダード。この差は小さいようでいて、とても大きいなと思いましたね。
もう一つの魅力が、「適正価格」です。他の会社と利回りやキャッシュフローを比較すると、パートナーズの物件は、価格に納得感がありました。最終的には、自分の土地勘のある東京・大森の駅近で思い描いていた通りの物件を購入できました。
無理だと思った価格でも、あきらめずに売却してくれました。
物件購入後は、入居者の退去もなく、順調に運用できました。購入から数年が経ち、不動産の売却価格が高騰した段階で売却を検討し始めた頃、パートナーズの金澤さんにお声がけいただきました。
そこで私は、今もらえたらうれしい希望価格を率直に伝えることにしたんです。実際、百戦錬磨の金澤さんでも売却先を見つけるのは相当苦労していたようでしたが、ついに、「売却先が見つかりました」と返事があったときは、思わず「まさか！」とつぶやきましたよ（笑）。
他にもたくさんお客さんを抱えているだろうに、私のような面倒なお客の相手にも匙を投げない。「パートナーズの営業は諦めないんだな」「一人ひとりに手を抜かない真摯な会社なんだな」そう確信できました。
ベストなタイミングで、ベストな保険に加入できました。
私は他社で外貨建ての生命保険（養老保険）に加入していました。しかし円安が進行し続ける昨今、ドル建ての保険を持つことにメリットがないと感じていたとき、保険担当の立花さんから見直しの話がありました。早すぎず、遅すぎず、まさにタイムリーでしたね。
契約していた他社では既存の商品を紹介するだけで、私が本当に求めていることを理解してくれようという姿勢はなく、この保険でいいのかずっとしっくりきていなかったんです。一方で立花さんは、どういう狙いで保険に入るか、ニーズを細かくヒアリングし、それにピタリと合致する商品を提案してくださいました。
また、それまで保険はずっと続けていくか、解約するかの2択しかないと思っていたんです。しかし、ライフスタイルの変化で継続か解約以外の選択肢があることや保険の使い方、知らなかった機能をわかりやすく同じ目線で話をしてくれたことには驚きましたし、提案商品の豊富さを感じました。
結果的に今まで払っていた月々の保険料は7万円ほどでしたが、求める内容を維持したまま3万円ほど節減できました。加入している保険に少しでも違和感を感じている人は、ぜひパートナーズで最適な保険を見つけてもらうことをおすすめします。
人生100年時代、資産運用への注目はこれから増える一方でしょうが、ここ一社にすべてを任せられるという会社に比較的早い段階で出会えたことは幸運でした。まさに私にとって資産運用の生涯パートナーになっていると言えますね。
最適な保険をお選びします。
投資用不動産の購入および売却での厚い信頼のもと、保険もパートナーズを選んでいただきました。さまざまなスタッフの人間力に触れて、パートナーズのファンになってもらえたらうれしいです。
私は、お客さまと同じ目線に立ち、一緒に考えることを大切にしています。保険に入って終わりではなく、出口戦略まで伝え、加入への安心を感じていただけるよう心がけています。運用型保険も加入されたお客さまには、もしもに際した深刻なムードになりすぎず、老後の楽しみについてもざっくばらんにお話しします。お客さまと一緒に「つくる」感覚で、数ある保険から最適な商品をお選びします。